Lalwa Olandè a trete blanchiman lajan ak tranzaksyon dwòl kòm konsèp legal apa, menm si anpil moun konfonn yo. Blanchi lajan se yon ofans kriminèl ki enplike kache sous lajan yo jwenn ilegalman.

Tranzaksyon dwòl, bò kote pa yo, se aktivite ke enstitisyon finansye ak lòt antite dwe rapòte bay otorite yo paske yo ta ka endike blanchiman lajan oswa finansman teworis.

Diferans prensipal la se ke tranzaksyon dwòl yo pa otomatikman ilegal, men tout aktivite blanchi lajan se krim anba lalwa Olandè a. Konprann distenksyon sa a enpòtan si w ap travay nan finans, byen imobilye, sèvis legal, oswa nenpòt lòt sektè ki dwe swiv Lwa sou Prevansyon Blanchiman Lajan ak Finansman Teworis (Wwft).

Si ou fè yon erè, sa ka lakòz gwo sanksyon, tankou amann ak pouswit jidisyè.

Atik sa a eksplike kijan lalwa Olandè a defini de konsèp sa yo ak ki obligasyon ou genyen pou rapòte yo. Ou pral aprann sou kad legal ki gouvène tou de konsèp sa yo, egzijans espesifik ou dwe swiv yo, ak sa k ap pase si ou pa respekte règleman yo.

Definisyon Blanchiman Lajan ak Tranzaksyon Dwòl

Blanchi lajan enplike aksyon kriminèl ki kache lajan ilegal, alòske tranzaksyon dwòl yo se aktivite finansye iregilye ki ka endike oswa pa endike move zak. Dapre lalwa Olandè a, konsèp sa yo gen diferan pwa legal epi deklanche diferan... kondisyon pou fè rapò.

Definisyon Legal Blanchiman Lajan

Blanchi lajan se yon krim finansye kote yon moun kache orijin lajan yo jwenn ilegalman. Nan Peyi Ba yo, krim sa a tonbe anba Lwa sou Blanchiman Lajan ak Finansman Teworis (Prevansyon) (Wwft).

Lalwa defini li kòm konvèti oswa transfere pwopriyete lè yo konnen li soti. aktivite kriminèlOu blanchi lajan lè ou kache kote lajan sal la soti oubyen lè ou ede yon lòt moun kache l.

Krim nan gen twa etap prensipal. Premyèman, kriminèl yo mete lajan ilegal nan sistèm finansye a.

Dezyèmman, yo mete lajan an nan plizyè tranzaksyon konplèks pou kache sous li. Twazyèmman, yo entegre lajan ki netwaye a tounen nan ekonomi an.

Lalwa Olandè a trete blanchiman lajan kòm yon ofans gravOu fè fas ak akizasyon kriminèl kit ou te blanchi pwòp lajan kriminèl ou oswa ou te ede yon lòt moun blanchi pa l.

Ki sa ki konstitye yon tranzaksyon dwòl

Yon tranzaksyon dwòl se nenpòt aktivite finansye ki devye de modèl nòmal oswa konpòtman yo prevwa. Dapre Wwft la, enstitisyon finansye yo dwe rapòte tranzaksyon sa yo bay FIU-Netherlands.

Tranzaksyon an pa bezwen kriminèl—li jis bezwen gen yon aparans diferan de sa ki tipik. Ou ka deklanche yon rapò tranzaksyon dwòl atravè plizyè aksyon.

Gwo depo lajan kach ki pa koresponn ak aktivite biznis nòmal ou yo ka fè moun peye atansyon. Ogmantasyon toudenkou nan aktivite kont san rezon klè kalifye tou.

Tranzaksyon ki pa gen yon objektif ekonomik oswa legal evidan tonbe nan kategori sa a. Lalwa neyelandè a egzije pou enstitisyon yo kenbe rapò sou tranzaksyon dwòl pandan senk an.

An 2022, FIU-Peyi Ba yo te resevwa plis pase 1.8 milyon rapò sou tranzaksyon dwòl. Se pa tout tranzaksyon dwòl ki endike blanchiman lajan oswa krim finansye.

Sepandan, si envestigatè yo pa ka eksplike aktivite a yon fason rasyonèl, li ka jistifye plis envestigasyon.

Endikatè Objektif ak Sibjektif

Enstitisyon finansye yo itilize de kalite endikatè pou detekte pwoblèm potansyèl yo: endikatè objektif ak endikatè sibjektif. Endikatè objektif yo se reyalite mezirab tankou montan tranzaksyon yo, frekans yo, oswa lè yo fè yo.

Endikatè sibjektif yo enplike jijman pwofesyonèl sou si konpòtman an sanble nòmal pou ou.

Endikatè objektif yo enkli:

• Montan tranzaksyon ki depase papòt nòmal yo
• Plizyè tranzaksyon jis anba limit rapò yo
• Depo lajan kach ki wo anpil
• Mouvman rapid lajan ant kont yo

Endikatè sibjektif yo enkli:

• Konpòtman kliyan ki sanble nève oswa evaziv
• Tranzaksyon ki pa koresponn ak objektif biznis ou te deklare a
• Ezitasyon pou bay dokiman estanda
• Aktivite ki pa koresponn ak nivo revni ou konnen an

Enstitisyon finansye ou a peze tou de kalite endikatè yo ansanm. Yo konpare tranzaksyon ou yo ak modèl abityèl ou yo ak pwofil biznis ou.

Apwòch konbine sa a ede idantifye tranzaksyon dwòl tout pandan y ap diminye fo pozitif ki gaspiye resous envestigasyon yo.

Kad Legal Olandè a: Lejislasyon ak Otorite Enpòtan yo

Peyi Ba yo opere anba yon sistèm doub ki adrese blanchiman lajan atravè règleman prevantif ak dispozisyon lalwa kriminèl. Wwft la etabli obligasyon rapò pou enstitisyon finansye yo, alòske Kòd Kriminèl Peyi Ba yo defini blanchiman lajan kòm yon ofans kriminèl ke Sèvis Pouswit Piblik la pouswiv.

Lwa sou Prevansyon Blanchiman Lajan ak Finansman Teworis (Wwft)

Lwa kont blanchiman lajan ak finansman teworis la, ke yo rekonèt kòm Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme), te antre an vigè 1ye out 2008. Lejislasyon sa a sèvi kòm prensipal kad prevantif pou konbat blanchiman lajan nan Peyi Ba yo.

Yo te modifye Wwft la an 2018 ak 2020 pou aplike obligasyon ki soti nan lalwa Ewopeyen an. Anba sistèm aktyèl la, ou dwe rapòte tranzaksyon dwòl ki baze sou endikatè objektif ak sibjektif si w ap opere kòm yon enstitisyon finansye nan Peyi Ba yo.

Obligasyon kle anba Wwft la gen ladan yo:

• Egzijans dilijans kliyan yo
• Siveyans ak rapò sou tranzaksyon yo
• Nòm pou kenbe dosye
• Kontwòl entèn ak pwogram fòmasyon

Lalwa a aplike a yon pakèt enstitisyon, tankou bank yo, konpayi asirans yo, biwo konfyans yo, ajan imobilye, ak kontab. Apati 2027, nouvo règleman Ewopeyen yo pral ranplase pòsyon nan Wwft la ak règleman ki armonize nan tout Inyon Ewopeyen an.

Dispozisyon Kòd Kriminèl Olandè a

The Kòd Penal Olandè a etabli blanchiman lajan kòm yon ofans kriminèl atravè Atik 420bis, 420ter, 420quater, ak 420bis.1. Dispozisyon sa yo defini divès fòm blanchiman lajan ke pwokirè yo ka pouswiv atravè sistèm legal Olandè a.

Blanchi lajan anba Kòd Penal la vle di kache oswa degize orijin kriminèl byen yo. Ou ka fè fas ak pouswit jidisyè si ou kache, transfere, konvèti, oswa akeri byen pandan w konnen li soti nan aktivite kriminèl.

Penalite pou kondanasyon pou blanchiman lajan yo varye selon gravite ofans lan. Blanchiman lajan senp gen konsekans diferan pase ofans abityèl oswa ka ki enplike operasyon gwo echèl.

Wòl Otorite Sipèvizyon ak Envestigasyon yo

Plizyè otorite neyelandè sipèvize konfòmite ak aplikasyon règleman kont blanchiman lajan. Bank Santral Neyelandè a (DNB) ak Otorite Neyelandè pou Mache Finansye yo (AFM) sipèvize enstitisyon finansye yo pou konfòmite Wwft.

Inite Entèlijans Finansye Peyiba a (FIU-NL oubyen FIU-Nederland) resevwa rapò sou tranzaksyon dwòl nan men enstitisyon yo epi analize yo pou idantifye aktivite sispèk. FIU a detèmine si tranzaksyon dwòl ki rapòte yo kalifye kòm sispèk anvan li voye ka yo bay lapolis.

Sèvis Pwosekisyon Piblik Olandè a (Openbaar Ministerie) gen otorite legal pou pouswiv krim blanchiman lajan. Kò sa a mennen ankèt sou vyolasyon potansyèl yo epi li pote akizasyon kriminèl nan tribinal yo.

Apati 1ye jiyè 2025, Otorite Ewopeyen pou Kont Blanchiman Lajan ak Finansman Teworis (AMLA) ap kòmanse opere anba règleman AMLAR la. AMLA pral devlope direktiv ak estanda teknik ki afekte fason otorite neyelandè yo aplike règleman kont blanchiman lajan atravè Inyon Ewopeyen an.

Obligasyon Rapò ak Konfòmite

Anba lalwa Olandè kont blanchiman lajan, enstitisyon finansye, avoka, kontab, notè, ajan imobilye, ak lòt pwofesyonèl deziyen yo dwe rapòte tranzaksyon dwòl yo bay FIU-NL (Inite Entèlijans Finansye Peyi Ba yo).

Obligasyon rapò sa yo aplike pou tou de endikatè objektif ak papòt fiks ak endikatè sibjektif ki baze sou jijman pwofesyonèl.

Obligasyon pou Rapòte Tranzaksyon Dwòl

Lalwa egzije w pou w rapòte tranzaksyon dwòl bay FIU-NL lè ou rankontre aktivite ki satisfè kritè espesifik. Obligasyon sa a aplike pou bank yo, enstitisyon finansye yo, kontab yo, avoka, notè, ajan imobilye, evalyatè, ak lòt founisè sèvis deziyen.

Obligasyon rapò a egziste sou de fòm. Endikatè objektif yo enplike tranzaksyon ki otomatikman deklanche egzijans rapò, tankou tranzaksyon lajan kach ki depase €15,000 oswa modèl espesifik defini pa lalwa.

Endikatè sibjektif yo mande pou ou sèvi ak jijman pwofesyonèl pou idantifye tranzaksyon ki parèt pa konsistan avèk pwofil yon kliyan li konnen oswa ki pa gen yon objektif ekonomik klè. Ou dwe rapòte tranzaksyon sa yo touswit apre idantifikasyon.

Lalwa pa pèmèt ou enfòme kliyan an ke ou te depoze yon rapò, paske sa ka konpwomèt ankèt yo. Si ou pa respekte obligasyon rapò ou a, ou ka sibi amann administratif, sanksyon kriminèl, ak konsekans pwofesyonèl.

Pwosedi Enskripsyon ak Rapò

Ou dwe enskri avèk FIU-NL anvan ou ka soumèt rapò sou tranzaksyon dwòl. Pwosesis enskripsyon an mande pou ou bay detay sou òganizasyon w lan epi deziyen moun otorize ki pral depoze rapò nan non enstitisyon w lan.

Rapò a fèt atravè pòtal sou entènèt GOAML la, kote ou soumèt enfòmasyon detaye sou tranzaksyon an, pati ki enplike yo, ak rezon sispèk yo. Ou bezwen mete tout dokiman ki enpòtan yo epi kenbe dosye rapò ou yo pou omwen senk ane.

Etap kle nan pwosesis rapò a:

• Idantifye tranzaksyon dwòl la lè l sèvi avèk endikatè objektif oswa sibjektif
• Rasanble tout dokiman yo, ki gen ladan idantifikasyon kliyan an ak detay sou tranzaksyon an.
• Soumèt rapò a atravè GOAML nan delè ki nesesè a.
• Kenbe konfidansyalite sou egzistans rapò a
• Kenbe dosye an sekirite sou tout rapò yo ak prèv ki sipòte yo

Endikatè pou Rapò

Endikatè objektif yo se papòt byen defini ki mande pou rapòte otomatikman. Sa yo enkli tranzaksyon lajan kach ki depase €15,000, tranzaksyon ki enplike jiridiksyon ki gen gwo risk, ak modèl espesifik tankou estriktire peman pou evite papòt deteksyon yo.

Endikatè sibjektif yo baze sou evalyasyon pwofesyonèl ou sou konpòtman dwòl. Ou ta dwe rapòte lè tranzaksyon yo pa gen yon jistifikasyon ekonomik klè, enplike estrikti ki dwòlman konplèks, oswa devye anpil de modèl aktivite nòmal yon kliyan.

Endikatè sibjektif komen yo enkli:

• Kliyan ki refize bay idantifikasyon estanda oswa enfòmasyon
• Tranzaksyon ki pa konsistan avèk aktivite biznis kliyan an deja konnen
• Ijans oswa sekrè ki antoure tranzaksyon yo yon fason dwòl
• Chanjman souvan nan enstriksyon tranzaksyon yo san eksplikasyon rezonab

Ou dwe evalye chak sitiyasyon dapre konesans ou genyen sou kliyan an ak pratik endistri a. Lè w gen dout sou si yon tranzaksyon satisfè kritè rapò yo, ou ta dwe fè atansyon epi soumèt yon rapò bay FIU-NL.

Distenksyon legal ant blanchiman lajan ak tranzaksyon dwòl

Blanchi lajan se yon krim anba Lalwa Olandè, alòske tranzaksyon dwòl yo deklanche obligasyon rapò san yo pa nesesèman enplike konduit kriminèl. Distenksyon an santre sou entansyon, prezans pwofi kriminèl kache, ak konsekans legal ki swiv.

Kriminalizasyon ak Sanksyon

Blanchiman lajan tonbe anba Kòd Kriminèl Olandè (Wetboek van Strafrecht) epi li ka grav. penalite kriminèlOu ka kondane a prizon jiska kat ane oswa yon amann €82,000 pou deli debaz.

Pou sikonstans agrave, penalite a ogmante a sis ane prizon. Ofans lan egzije pou ou te konvèti, transfere, oswa kache lajan ki soti nan nenpòt krim volontèman.

Sa gen ladan kache vrè nati, sous, oswa pwopriyetè byen kriminèl yo. Tranzaksyon dwòl pa konstitye ofans kriminèl an tèt yo.

Yo tou senpleman devye de modèl nòmal ki baze sou konpòtman tipik ou oswa pwofil biznis ou. Enstitisyon finansye yo dwe rapòte tranzaksyon sa yo bay Inite Entèlijans Finansye (FIU-Nederland) anba Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft).

Yo aplike amann administratif lè enstitisyon yo pa rapòte tranzaksyon dwòl yo byen. Amann sa yo tonbe anba kad Wet op de economische delicten an.

Penalite pou non-konfòmite ka rive nan 5 milyon ero oswa 10% nan woulman anyèl pou antite legal yo.

Wòl Entansyon ak Kilpabilite

Blanchi lajan mande pou gen entansyon kriminèl (opzet). Ou dwe konnen oswa aksepte konsyaman ke byen yo soti nan aktivite kriminèl.

San eleman mantal sa a, pa gen okenn ofans blanchiman lajan ki fèt anba lalwa Olandè a. Pwokirè yo dwe pwouve ou te konprann orijin kriminèl lajan yo.

Entansyon kondisyonèl sifi – aksepte posiblite serye ke byen yo soti nan krim satisfè papòt la. Tranzaksyon dwòl pa mande okenn egzijans entansyon.

Yon tranzaksyon vin dwòl sèlman sou baz karakteristik objektif ki diferan de modèl yo te espere yo. Ou pa bezwen gen okenn objektif kriminèl oswa konesans.

Obligasyon rapò a egziste pou detekte potansyèl blanchiman lajan, finansman teworis, oswa lòt krim finansye. Sepandan, yon rapò tranzaksyon dwòl pa akize w de move zak.

Apwòch envestigatif

Ankèt sou blanchiman lajan yo enplike pwosedi kriminèl anba Kòd Pwosedi Kriminèl Olandè a. Lapolis ak pwokirè yo fè ankèt sa yo avèk pouvwa tankou manda fouy, sezi byen, ak entèwogasyon sispèk.

Ankèt yo tipikman kòmanse apre rapò tranzaksyon sispèk yo rive nan FIU a. Otorite yo evalye si prèv yo sipòte akizasyon kriminèl yo epi si yo ka pwouve entansyon san okenn dout rezonab.

Evalyasyon tranzaksyon dwòl yo swiv pwosedi administratif yo. Enstitisyon finansye yo analize modèl tranzaksyon ou yo, aktivite kont ou, ak pwofil biznis ou.

Yo konpare konpòtman w ak endikatè risk yo ak règleman konfòmite yo. Yo ka kontakte w pou plis enfòmasyon pou klarifye objektif ekonomik tranzaksyon yo.

Ankèt sa yo gen pou objektif detèmine si sikonstans yo jistifye transmisyon an nan yon rapò tranzaksyon sispèk, ke enstitisyon an dwe depoze bay FIU-Nederland la.

Enpak sou Antite ak Pwofesyonèl yo

Lalwa Olandè kont blanchiman lajan an mete obligasyon sou yon pakèt antite finansye ak non-finansye, chak ak devwa espesifik pou idantifye ak rapòte tranzaksyon dwòl. Egzijans sa yo afekte tou de òganizasyon yo ak pwofesyonèl endividyèl yo, ak responsablite ki pwolonje rive nan antite antrepriz ak moun fizik yo selon wòl yo ak nivo konfòmite yo.

Ki moun ki dwe konfòme: Dimansyon antite reglemante yo

Lwa Olandè sou Blanchiman Lajan ak Finansman Teworis (Wwft) la aplike pou enstitisyon finansye tankou bank, konpayi asirans ak konpayi envestisman. Ou dwe konfòme w avèk li si w ap opere kòm yon founisè sèvis finansye ki ofri sèvis peman, echanj lajan oswa fasilite kredi.

Pwofesyon ki pa finansye yo tonbe anba menm kad la. Avoka, notè ak kontab dwe rapòte tranzaksyon dwòl lè y ap ede kliyan ak tranzaksyon finansye oswa pwopriyete.

Ajan imobilye yo vin sijè a règ sa yo lè y ap aji nan achte oswa vann pwopriyete. Lòt antite reglemante yo enkli:

• Founisè sèvis konfyans ofri sèvis fòmasyon oswa jesyon konpayi
• Founisè sèvis domisil ki bay adrès biwo anrejistre yo
• Sellers nan machandiz yo aksepte peman lajan kach €10,000 oswa plis
• Entèmedyè fasilite estrikti antrepriz oswa aranjman pwopriyetè benefisyè

Obligasyon ou yo kòmanse lè ou bay sèvis nan kad Wwft la. Moun ki an fonksyon biznis sa yo ak moun ki an fonksyonman legal yo pataje responsablite pou konfòmite.

Devwa Pwofesyon Finansye ak Pwofesyon ki pa Finansye yo

Enstitisyon finansye yo dwe fè dilijans kliyan anvan ou etabli relasyon biznis. Ou bezwen verifye idantite kliyan yo ak benefisyè yo, ki gen ladan enfòmasyon UBO pou moun legal yo.

Bank yo ak lòt founisè sèvis finansye yo dwe kontwole tranzaksyon ki an kou epi evalye si yo kalifye kòm dwòl dapre endikatè objektif. Founisè sèvis pwofesyonèl yo fè fas ak egzijans menm jan an.

Notè yo dwe fè dilijans nesesè lè y ap fè transfè pwopriyete oswa lè y ap etabli antite legal. Kontab ak avoka yo deklanche obligasyon rapò lè y ap jere lajan kliyan oswa lè y ap ede ak tranzaksyon antrepriz yo.

Responsablite espesifik ou yo enkli:

• Idantifye kliyan yo epi verifye dokiman idantite yo
• Detèmine pwopriyetè benefisyè pou moun legal ak antite legal yo
• Evalye modèl tranzaksyon yo parapò ak endikatè dwòl yo
• Rapòte tranzaksyon dwòl bay FIU-Netherlands nan delè yo preskri yo
• Kenbe dosye sou dilijans kliyan ak siveyans tranzaksyon pandan senk ane.

Evalyatè ak ajan imobilye yo dwe aplike mezi sa yo lè sèvis yo enplike byen ki gen gwo valè oswa transfè pwopriyete.

Responsablite Antrepriz Kont Responsablite Pèsonèl

Antite legal yo gen responsablite prensipal pou echèk konfòmite dapre lalwa Olandè a. Òganizasyon w lan ap fè fas ak penalite administratif si li pa aplike kontwòl adekwa oswa rapòte tranzaksyon dwòl.

Enstitisyon finansye yo ka resevwa amann ki rive jiska 5 milyon ero oswa 10% nan woulman anyèl la. Moun fizik ki nan òganizasyon sa yo ka fè fas a responsablite pèsonèl.

Direktè yo ak ofisye konfòmite yo ka responsab si yo volontèman pa satisfè obligasyon rapò yo oswa fasilite blanchiman lajan. Ou riske pouswit jidisyè si aksyon ou yo konstitye vyolasyon entansyonèl.

Manm konsèy administrasyon yo ak ekip jesyon siperyè a gen responsablite sipèvizyon. Echèk ou pou etabli règleman apwopriye oswa sipèvize fonksyon konfòmite ka lakòz sanksyon pèsonèl.

Moun ki benefisye benefisyè moun legal yo kapab sibi envestigasyon tou si estrikti antrepriz yo itilize pou kache lajan ilegal. Moun ki bay sèvis pwofesyonèl yo ka sibi mezi disiplinè adisyonèl atravè enstitisyon regilasyon yo.

Avoka ak notè yo riske sispansyon oswa retire yo nan rejis pwofesyonèl yo pou vyolasyon konfòmite grav.

Jesyon Risk ak Egzijans Dilijans Apwopriye

Enstitisyon finansye Olandè yo dwe aplike pwosesis estriktire pou idantifye ak jere risk blanchiman lajan atravè dilijans kliyan ak siveyans kontinyèl. Obligasyon sa yo mande yon apwòch ki baze sou risk ki ajiste mezi yo selon menas espesifik chak relasyon kliyan prezante.

Dilijans Kliyan ak Kliyan

Ou dwe fè dilijans kliyan lè w ap etabli yon relasyon biznis avèk yon nouvo kliyan anba règleman AML Olandè yo. Pwosesis sa a enplike verifye idantite kliyan ou an lè l sèvi avèk sous serye ak endepandan.

Dilijans kliyan an mande pou ou kolekte enfòmasyon espesifik sou nati ak objektif relasyon biznis la. Ou bezwen rasanble dokiman idantifikasyon pèsonèl, prèv adrès, ak detay sou modèl tranzaksyon yo prevwa.

Nivo egzamen w ap aplike a depann de kategori risk la. Dilijans estanda a kouvri pifò relasyon kliyan yo, alòske dilijans ranfòse a aplike pou sitiyasyon ki gen plis risk tankou tranzaksyon ak moun ki ekspoze politikman oswa kliyan ki soti nan jiridiksyon ki gen gwo risk.

Ou dwe rafrechi enfòmasyon sa yo detanzantan pandan tout relasyon an. Frekans lan depann de ou evalyasyon risk ak nenpòt chanjman nan sikonstans kliyan an oswa konpòtman tranzaksyon an.

Apwòch ki baze sou risk

Apwòch ki baze sou risk la pèmèt ou asiyen resous yo avèk efikasite lè w konsantre mezi ranfòse sou relasyon ki gen plis risk. Ou dwe idantifye, evalye epi kontwole risk blanchiman lajan ak finansman teworis espesifik pou enstitisyon w lan.

Evalyasyon risk ou a ta dwe konsidere faktè tankou aktivite biznis kliyan an, kote jewografik li ye a, modèl tranzaksyon yo, ak pwodwi oswa sèvis ki enplike yo. Kote risk yo pi wo, ou dwe aplike mezi siveyans ak dilijans ranfòse.

Apwòch sa a pèmèt mezi senplifye pou sitiyasyon ki gen mwens risk. Sepandan, ou toujou responsab pou demontre ke kategori risk ou a rezonab epi prèv apiye li.

Idantifikasyon Pwopriyetè Benefisyè yo

Ou dwe idantifye epi verifye dènye a pwopriyetè benefisye (UBO) nenpòt antite legal ou fè biznis avèk li. Yon pwopriyetè benefisye se nenpòt moun fizik ki finalman posede oswa kontwole plis pase 25% nan aksyon yo oswa dwa vòt yo.

Lalwa Olandè a egzije pou ou jwenn enfòmasyon sou estrikti pwopriyetè ak mekanis kontwòl kliyan antrepriz yo. Ou ta dwe dokimante chèn pwopriyetè a ki mennen nan moun fizik ki benefisye oswa kontwole antite a.

Lè ou pa ka idantifye yon pwopriyetè benefisyè atravè aksyon pwopriyetè yo, ou dwe gade kontwòl ki egzèse pa lòt mwayen. Sa gen ladan l egzamine ki moun ki nan pozisyon jesyon siperyè oswa ki egzèse kontwòl atravè lòt aranjman.

Sanksyon, Aplikasyon, ak Konsekans pou Non-Konfòmite

Otorite neyelandè yo enpoze gwo penalite pou vyolasyon obligasyon kont blanchiman lajan, sòti nan amann administratif yo bay pa kò sipèvizyon yo pouswit kriminèl pa Openbaar Ministerie (Sèvis Pouswit Piblik la). Gravite konsekans yo depann de faktè tankou nati vyolasyon an, si li enplike yon move konduit volontè, ak domaj potansyèl pou sistèm finansye a.

Amann ak Penalite Administratif

Òganizasyon ou an ka fè fas ak gwo amann administratif si li pa respekte obligasyon rapò yo anba lejislasyon anti-blanchiman lajan Olandè a. De Nederlandsche Bank (DNB) ak lòt otorite sipèvizyon yo gen pouvwa pou enpoze sanksyon sa yo san yo pa bezwen pouswit jidisyè.

Sanksyon administratif yo ka rive plizyè milyon ero selon gravite vyolasyon an. Pa egzanp, si ou pa rapòte tranzaksyon dwòl oswa aktivite sispèk, anjeneral ou resevwa amann ki reflete tou de gravite vyolasyon an ak gwosè òganizasyon w lan.

DNB konsidere faktè tankou dire vyolasyon an, si ou te pran aksyon korektif, epi si te gen vyolasyon anvan. Vyolasyon komen ki deklanche amann administratif yo enkli:

• Si ou pa soumèt rapò tranzaksyon dwòl nan delè yo mande a
• Pwosedi dilijans kliyan ki pa adekwa
• Sistèm kontwòl entèn ak siveyans ki pa sifizan
• Mank fòmasyon apwopriye pou anplwaye yo sou obligasyon kont blanchiman lajan

Montan sanksyon an souvan korele ak woulman anyèl ou. DNB ka enpoze tou mezi adisyonèl tankou mande w pou nonmen ofisye konfòmite ekstèn oswa mete restriksyon sou sèten aktivite biznis jiskaske ou demontre ke ou te byen korije règleman yo.

Pouswit Piblik ak Akizasyon Kriminèl

Sèvis Pwosekisyon Piblik Olandè a (Openbaar Ministerie) okipe vyolasyon grav ki jistifye ankèt kriminèl. Ou fè fas ak akizasyon kriminèl potansyèl yo lè non-konfòmite enplike move konduit entansyonèl, avègleman volontè, oswa echèk sistematik ki fasilite aktivite blanchi lajan.

Pouswit jidisyè a anjeneral aplike nan ka ki enplike neglijans volontè pou rapòte tranzaksyon sispèk, patisipasyon aktif nan konplo blanchi lajan, oswa bay fo enfòmasyon bay otorite yo. Ministè Openbaar la ka pouswiv akizasyon kont òganizasyon w lan ak direktè endividyèl oswa ofisye konfòmite ki responsab yo.

Sanksyon kriminèl yo enkli:

• Prizon pou moun jiska sis ane pou ofans grav
• Amann kriminèl antrepriz yo san limit legal
• Lòd entèdiksyon biznis anpeche ou opere nan sektè finansye a
• Sezi byen ak konfiskasyon lajan yo

Akizasyon an fè distenksyon ant echèk neglijan ak vyolasyon entansyonèl. Refi volontè oswa tantativ pou bloke ankèt yo lakòz penalite ki pi sevè anpil.

Koperasyon òganizasyon w lan pandan ankèt yo ka enfliyanse rezilta kondanasyon yo.

Jirisprudans ak Presedan Olandè ki fèk parèt yo

Tribinal neyelandè yo te pibliye plizyè desizyon enpòtan ki klarifye estanda aplikasyon ak nivo penalite yo. An 2023, yon gwo bank neyelandè te resevwa yon amann 2.6 milyon ero pou echèk sistematik nan rapò tranzaksyon dwòl pandan plizyè ane.

Tribinal la te mete aksan sou lefèt ke pwosedi entèn ki pa t apwopriye yo te konstitye neglijans grav ki jistifye penalite sibstansyèl. Yon lòt ka enpòtan te konsène yon founisè sèvis peman ki te pouswiv an jistis paske li te fè espre pa t rapòte tranzaksyon ki gen gwo risk.

Ministè Openbaar la te kondane konpayi an ak responsab konfòmite li a, sa ki te lakòz yon amann 1.8 milyon ero ak yon santans prizon 18 mwa pou moun nan. Presedan resan yo montre ke tribinal yo egzamine si ou te aplike mezi rezonab pou detekte epi rapòte aktivite dwòl.

Dokimantasyon evalyasyon risk ou yo, dosye fòmasyon ou yo, ak pwosedi siveyans tranzaksyon yo vin tounen prèv enpòtan. Tribinal yo te diminye penalite kote òganizasyon yo te demontre efò reyèl pou konfòme malgre enpèfeksyon teknik yo, pandan y ap enpoze sanksyon maksimòm sou antite ki montre neglijans volontè pou obligasyon yo.

Kesyon moun poze souvan

Lalwa Olandè a kreye limit legal klè ant krim blanchiman lajan ak tranzaksyon dwòl, kote chak kategori gen egzijans rapò ak penalite diferan pou yo. enstitisyon finansye k ap opere nan Peyi Ba yo.

Ki prensipal diferans legal ki genyen ant blanchiman lajan ak tranzaksyon dwòl nan Peyi Ba yo?

Blanchi lajan anba lalwa Olandè a enplike aksyon volontè pou kache orijin kriminèl lajan yo. Ou komèt krim sa a lè ou kache, transfere, oswa konvèti byen ou konnen li soti nan aktivite kriminèl.

Tranzaksyon dwòl yo se aktivite finansye ki devye de modèl yo te prevwa men ki ka gen eksplikasyon lejitim. Bank ou a dwe rapòte sa yo bay Inite Entèlijans Finansye a (FIU-Nederland) san li pa pwouve entansyon kriminèl.

Diferans prensipal la chita nan entansyon ak prèv. Blanchi lajan mande pou konnen pwofi kriminèl yo epi kache lajan an espre.

Tranzaksyon dwòl yo tou senpleman bezwen karakteristik ki fè yo remakab dapre kritè objektif yo.

Ki jan lalwa Olandè a defini yon 'tranzaksyon dwòl' nan kontèks règleman finansye yo?

Lwa sou pwoteksyon kont teworis epi finansman (Wwft) la etabli definisyon ou dwe swiv la. Yon tranzaksyon dwòl se nenpòt tranzaksyon ki devye de modèl nòmal yo oswa ki pa gen yon objektif ekonomik oswa legal klè.

Règleman Olandè yo etabli endikatè objektif ak sibjektif. Endikatè objektif yo enkli tranzaksyon ki depase €15,000 an lajan kach oswa peman estriktire ki anba papòt rapò yo.

Endikatè sibjektif yo enplike jijman pwofesyonèl ou sou konpòtman kliyan an oswa objektif tranzaksyon an. Ou dwe konsidere pwofil kliyan an, aktivite biznis li yo, ak istwa tranzaksyon an.

Yon tranzaksyon ki dwòl pou yon kliyan ka nòmal pou yon lòt selon sikonstans li.

Ki obligasyon rapò pou enstitisyon finansye yo lè y ap detekte blanchiman lajan oswa tranzaksyon dwòl nan Netherlands?

Enstitisyon ou an dwe rapòte tranzaksyon dwòl bay FIU-Nederland san pèdi tan. Ou pa gen okenn obligasyon pou mennen ankèt si te gen blanchiman lajan reyèl anvan ou rapòte.

Wwft la egzije pou ou depoze rapò yo elektwonikman atravè pòtal FIU-Nederland la. Ou dwe mete tout detay enpòtan sou tranzaksyon an, pati ki enplike yo, ak rezon sispèk yo.

Ou pa ka enfòme kliyan an sou rapò a. Entèdiksyon sa a pwoteje entegrite ankèt potansyèl yo.

Enstitisyon ou an dwe kenbe dosye entèn tout rapò yo pandan senk an. Pou sispèk blanchiman lajan, ou dwe rapòte bay FIU-Nederland epi ou ka bezwen depoze lòt rapò bay lapolis.

Ou ta dwe aplike sistèm siveyans tranzaksyon pou detekte modèl otomatikman.

Ki penalite yo ta ka enpoze anba lalwa Olandè a pou moun ki pa respekte règleman kont blanchiman lajan yo?

Sanksyon administratif yo ka rive nan €5 milyon pou enstitisyon ki pa satisfè egzijans Wwft yo. Ou fè fas ak pi gwo sanksyon si vyolasyon yo sistematik oswa enplike plizyè vyolasyon.

Chak anplwaye ka resevwa amann ki rive jiska 1 milyon ero pou vyolasyon pèsonèl. Enstitisyon ou an ka resevwa avètisman piblik tou ki ka domaje repitasyon ak konfyans kliyan yo.

Yo aplike sanksyon kriminèl lè echèk yo fèt volontèman oswa avèk neglijans grav. Ou ka fè fas ak prizon jiska sis ane pou vyolasyon entansyonèl.

Òganizasyon w lan riske pèdi lisans ki nesesè pou opere nan sèvis finansye yo. Bank Santral Olandè a (DNB) ak Otorite Olandè pou Mache Finansye yo (AFM) fè sipèvizyon.

Regilatè sa yo ka enpoze mezi adisyonèl tankou egzijans siveyans ranfòse oswa restriksyon operasyonèl.

Ki jan lejislasyon Olandè a klase gravite ofans blanchiman lajan, e ki enpak sa genyen sou pwosedi legal yo?

Lalwa Olandè a fè distenksyon ant blanchiman lajan senp ak blanchiman lajan abityèl oswa pwofesyonèl. Ofans senp anba Atik 420bis Kòd Penal la ka mennen santans jiska kat ane.

Blanchi lajan abityèl enplike ofans repete oswa opere kòm yon pati nan yon òganizasyon. Ou ka fè fas ak jiska sis ane prizon pou vyolasyon sa yo ki pi grav.

Tribinal la konsidere faktè tankou kantite lajan ki enplike, dire aktivite a, ak wòl ou nan konplo a. Kategorizasyon an afekte desizyon pouswit jidisyè yo ak kondanasyon yo.

Pwokirè yo ka ofri règleman pou premye ofans minè. Ka grav yo kontinye nan pwosè kriminèl konplè avèk estanda prèv ki pi strik.

Santinasyon ou ogmante si blanchiman lajan enplike finansman teworis oswa krim òganize. Tribinal la kapab tou enpoze konfiskasyon byen ak entèdiksyon pwofesyonèl.

Ki pwosesis enstitisyon finansye Olandè yo dwe swiv pou yo ka fè diferans ant blanchi lajan ak tranzaksyon dwòl?

Ou dwe aplike pwosedi dilijans kliyan ki baze sou risk. Sa gen ladan verifye idantite kliyan an, konprann relasyon biznis yo, epi siveye tranzaksyon yo pandan tout relasyon an.

Pwogram konfòmite ou a ta dwe gen ladan sistèm siveyans tranzaksyon otomatik. Sistèm sa yo siyalize aktivite ki koresponn ak endikatè tranzaksyon dwòl.

Revizyon manyèl yo nesesè pou ka konplèks yo. Ou bezwen anplwaye ki resevwa fòmasyon ki konprann tou de endikatè objektif yo ak faktè risk sibjektif yo.

Ekip ou a dwe evalye si modèl dwòl yo sijere eksplikasyon inosan oswa posiblite blanchiman lajan. Dokimante pwosesis pran desizyon ou pou chak evalyasyon.

Ou ta dwe anrejistre poukisa tranzaksyon yo te konsidere kòm dwòl epi ki lòt enfòmasyon ou te rasanble. Fòmasyon regilye pou anplwaye yo asire ou kenbe konesans ou ajou sou tipoloji ak atant regilasyon yo.

Enstitisyon ou an dwe mete ajou pwosedi yo pandan FIU-Nederland ak sipèvizè yo ap pibliye nouvo direktiv.